Abogado de fraude hipotecario
MARK A. PEREZ, ATTORNEY AT LAW
Las acusaciones de fraude hipotecario ponen en riesgo su libertad, sus finanzas y su reputación. Los casos de fraude hipotecario pueden investigarse conforme a la ley de Texas, la ley federal o ambas. Las autoridades federales pueden intervenir incluso antes de que se presenten cargos. Si investigadores estatales o federales se han puesto en contacto con usted, ha recibido una citación o enfrenta cargos penales, un abogado de fraude hipotecario puede ayudarle a comprender qué puede esperar a continuación.
Como exfiscal de delitos de cuello blanco del Condado de Dallas, entiendo cómo el gobierno construye los casos de fraude y puedo ayudarle a evaluar las acusaciones de los investigadores. Programe hoy mismo una consulta gratuita conmigo.
Tabla de Contenidos
PROTEGIENDO TU FUTURO Y TU LIBERTAD
Si Enfrenta Cargos Criminales, No Arriesgue su Futuro. Llámeme Hoy.
¿Qué es el fraude hipotecario?
El fraude hipotecario implica proporcionar intencionalmente información falsa o engañosa en relación con la obtención, aprobación, financiación o administración de un préstamo hipotecario. Una ley federal que puede ser relevante en estos casos es 18 U.S.C. 1014, que prohíbe hacer a sabiendas declaraciones o informes falsos con el propósito de influir en determinados prestamistas, empresas de préstamos hipotecarios y otras instituciones contempladas por la ley.
Tenga en cuenta las palabras “intencionalmente” y “a sabiendas”. Un error en una solicitud de préstamo no constituye automáticamente una infracción; los fiscales deben demostrar el conocimiento o la intencionalidad requeridos.
Tipos de fraude hipotecario
Se pueden presentar distintas acusaciones de fraude hipotecario contra prestatarios, inversionistas y profesionales del sector. Algunos ejemplos de conductas que han aparecido en casos de fraude hipotecario incluyen:
- Falsificar información sobre ingresos o empleo.
- Declarar falsamente que una vivienda será ocupada por su propietario.
- Proporcionar información falsa sobre activos o deudas.
- Utilizar tasaciones fraudulentas.
- Presentar documentos de préstamo o de cierre falsificados.
- Utilizar la identidad o información financiera de otra persona.
¡No Esperes Más!
¡Solicita Una Consulta Hoy Mismo!
Cuándo el fraude en préstamos hipotecarios se convierte en un delito federal
Las acusaciones de fraude en préstamos hipotecarios pueden dar lugar a cargos federales cuando la conducta está contemplada por una ley penal federal. Por ejemplo, la ley federal abarca determinadas declaraciones falsas realizadas a empresas de préstamos hipotecarios, bancos asegurados a nivel federal y la Administración Federal de Vivienda. También pueden aplicarse otros cargos federales dependiendo de cómo se haya llevado a cabo el presunto fraude relacionado con el préstamo hipotecario.
¿Cuál es la pena por fraude hipotecario?
La posible pena por fraude hipotecario depende de los cargos específicos que enfrente. Una condena conforme a 18 U.S.C. 1014 por determinadas declaraciones falsas relacionadas con transacciones de préstamos o crédito puede resultar en hasta 30 años de prisión federal, una multa de hasta $1 millón o ambas.
¿Cuánto tiempo de prisión podría enfrentar por fraude hipotecario?
El posible tiempo de prisión por fraude hipotecario varía considerablemente de un caso a otro. Aunque 30 años de prisión federal es la pena máxima por una condena federal conforme a 18 U.S.C. 1014, algunos factores que pueden afectar la sentencia incluyen:
- Monto de la pérdida financiera.
- Número de víctimas.
- Papel del acusado.
- Antecedentes penales.
Cargos por fraude en préstamos hipotecarios conforme a la ley de Texas
Texas también penaliza las conductas que implican el uso de información falsa para obtener préstamos hipotecarios. Una persona puede enfrentar cargos conforme a la ley de Texas por hacer intencionalmente o a sabiendas una declaración escrita materialmente falsa o engañosa para obtener bienes o crédito.
La pena que realmente podría enfrentar depende del monto del crédito o del valor de los bienes. Las penas más severas se reservan para bienes con un valor de $300,000 o más. Se trata de un delito grave de primer grado que puede resultar en una pena de cinco a 99 años de prisión o cadena perpetua. Los montos menores pueden dar lugar a clasificaciones inferiores de delitos graves o delitos menores.
Posibles defensas contra acusaciones de fraude hipotecario
Los casos de fraude hipotecario pueden depender de lo que el acusado realmente sabía y de cuál era su intención. Entre los asuntos que su abogado de fraude hipotecario puede examinar al preparar una defensa se encuentran:
- Falta de intención de engañar.
- Haber confiado en información incorrecta proporcionada por un corredor, un profesional financiero u otra persona.
- Falta de conocimiento de que un documento contenía información falsa.
La defensa adecuada para su caso depende de lo que demuestren el expediente de su préstamo, sus registros financieros y sus comunicaciones.
Cómo puede ayudarle Mark Perez, abogado de fraude hipotecario
Las investigaciones por fraude hipotecario pueden involucrar años de registros, múltiples participantes y complejas regulaciones federales relacionadas con los préstamos hipotecarios. Puedo revisar las acusaciones del gobierno, los expedientes de préstamos, los registros financieros, las comunicaciones y otras pruebas para determinar si los fiscales pueden demostrar el conocimiento o la intención requeridos e identificar puntos débiles en su caso.
Cuando los investigadores soliciten documentos o entrevistas, puedo asesorarle sobre cómo responder. También puedo comunicarme con los investigadores y fiscales en su nombre y desarrollar una estrategia de defensa basada en los hechos específicos de su caso.
Programe hoy una consulta gratuita sobre su caso de fraude hipotecario
Hablar con un abogado de fraude hipotecario desde el principio puede ayudarle a evitar declaraciones o errores innecesarios mientras determina cómo responder. Contácteme para programar una consulta gratuita y hablar sobre las acusaciones en su contra.
